@sourdiesel · 18 gün önce
kobi için nakit akışı tablosu: excel ile nasıl kurulur
Kârlı görünen işletmelerin batma sebebi genelde nakit. Basit bir tablo kurup her hafta güncellemek, bu riski büyük ölçüde yönetiyor.
Tablonun yapısı:
Satırlar: açılış nakdi, tahsilatlar, ödemeler, kapanış nakdi.
Sütunlar: haftalar. En az on üç hafta ileriye bakmak gerekiyor.
Tahsilat satırları: müşteri tahsilatları vadelerine göre, diğer gelirler.
Ödeme satırları: tedarikçi ödemeleri, maaş ve primler, kira, vergi ve sigorta, kredi taksitleri, diğer sabit giderler.
En kritik nokta: tahsilatları gerçekçi tahmin etmek. Vadesinde ödemeyen müşterileriniz varsa, onları vadesinde ödeyecek gibi yazmak tabloyu işe yaramaz kılıyor.
Geçmiş verilere bakıp ortalama gecikmeyi hesaplayın ve tahminleri ona göre kaydırın.
Ne gösteriyor:
Hangi hafta nakit sıkışması olacağını önceden görüyorsunuz. Sekiz hafta önceden görmek, önlem almak için yeterli süre.
Hangi büyüme kararının nakit yiyeceğini hesaplayabiliyorsunuz.
Senaryo çalışabiliyorsunuz. Büyük müşteri bir ay geciktirirse ne olur?
Pratik kurallar:
Haftada bir güncelleyin, ayda bir yetmiyor.
En kötü senaryoyu ayrı bir sütunda tutun.
Asgari nakit seviyesi belirleyin ve o seviyenin altına inmeden önlem alın.
Tahmin ile gerçekleşeni karşılaştırın. Tahmin becerisi zamanla gelişiyor.
Bu tabloyu tutmaya başladıktan sonra, alacak takibini çok daha ciddiye almaya başladım.
Tablonun yapısı:
Satırlar: açılış nakdi, tahsilatlar, ödemeler, kapanış nakdi.
Sütunlar: haftalar. En az on üç hafta ileriye bakmak gerekiyor.
Tahsilat satırları: müşteri tahsilatları vadelerine göre, diğer gelirler.
Ödeme satırları: tedarikçi ödemeleri, maaş ve primler, kira, vergi ve sigorta, kredi taksitleri, diğer sabit giderler.
En kritik nokta: tahsilatları gerçekçi tahmin etmek. Vadesinde ödemeyen müşterileriniz varsa, onları vadesinde ödeyecek gibi yazmak tabloyu işe yaramaz kılıyor.
Geçmiş verilere bakıp ortalama gecikmeyi hesaplayın ve tahminleri ona göre kaydırın.
Ne gösteriyor:
Hangi hafta nakit sıkışması olacağını önceden görüyorsunuz. Sekiz hafta önceden görmek, önlem almak için yeterli süre.
Hangi büyüme kararının nakit yiyeceğini hesaplayabiliyorsunuz.
Senaryo çalışabiliyorsunuz. Büyük müşteri bir ay geciktirirse ne olur?
Pratik kurallar:
Haftada bir güncelleyin, ayda bir yetmiyor.
En kötü senaryoyu ayrı bir sütunda tutun.
Asgari nakit seviyesi belirleyin ve o seviyenin altına inmeden önlem alın.
Tahmin ile gerçekleşeni karşılaştırın. Tahmin becerisi zamanla gelişiyor.
Bu tabloyu tutmaya başladıktan sonra, alacak takibini çok daha ciddiye almaya başladım.
0 3 yorum